Michael Kelnberger & Tobias Schöneich 
Reich werden für Dummies [EPUB ebook] 

Über die Autoren 19

Einführung 21

Über dieses Buch 21

Konventionen in diesem Buch 22

Was Sie nicht lesen müssen 22

Törichte Annahmen über unsere Leser 23

Wie dieses Buch aufgebaut ist 23

Teil I: Das richtige Mindset: Nur wer denkt wie ein Millionär, kann auch einer werden 23

Teil II: Weichenstellung für Ihren Weg zum Reichtum 24

Teil III: Kalkulierbare Formen der Geldanlage: wo Ihr Geld am besten für Sie arbeitet 25

Teil IV: Ihr Weg zum Reichtum: So investieren Sie erfolgreich in Aktien und Co 26

Teil V: Das Beste aus beiden Welten – unsere Reichmach-Strategie 27

Teil VI: Der Top-Ten- Teil 27

Symbole, die wir in diesem Buch verwendet haben 27

Wie es weitergeht 28

Teil I: Das richtige Mindset: Nur wer denkt wie ein Millionär, kann auch einer werden 29

Kapitel 1 Viele Wege führen zum Reichtum 31

Zufallswege: Lotto, Toto, Rennquintett und andere Glücksspiele 32

Lotto: sehr geringe Chancen auf den Höchstgewinn 32

Roulette: Die Bank gewinnt immer 33

Kartenspiele: etwas für Könner 33

Fluchtwege: Auswandern 34

Gründe für die Auswanderung 34

Die Top-Ten- Auswanderziele der Deutschen 35

Motivation zum Auswandern 36

Bei diesen Deutschen hat es geklappt: ausgewandert und reich geworden 37

Für Risikofreudige: Existenzgründung 38

Wichtig: eine gute Vorbereitung 39

Businessplan – eine Pflichtaufgabe 39

Unverzichtbar: gute Beratung 40

Kostenlos: Informationen rund um das Thema Existenzgründung 41

Rückläufig: Zahl der Existenzgründer in Deutschland 41

Kalkulierbare Wege: Geldanlage 42

Bargeld auf dem Girokonto 43

Das klassische Sparbuch 44

Renten-und Kapitallebensversicherungen 45

Bausparverträge 45

Immobilien als Geldanlage 47

Investmentfonds 49

Riester-Rente 51

Tagesgeld, Festgeld, Termingeld 53

Aktien 54

Festverzinsliche Wertpapiere 57

Kapitel 2: Nehmen Sie Ihr Schicksal selbst in die Hand 59

Die Reichtumsstudie verrät: So stehen wir Deutschen zum Reichtum 60

Reichtumsstudie mit interessanten Ergebnissen 61

Entwickeln Sie eine Macher-Mentalität 62

Risikoanalyse: Lernen Sie, Risiken zu bewerten 63

Allgemeine Tipps zur Risikoeinschätzung 63

Die SWOT-Analyse: Risiko-und Chanceneinschätzung bei Gründungsvorhaben 65

Das magische Dreieck – Risiken und Chancen bei der Geldanlage 66

Erfolgreiche Investments bringen Glück und Zufriedenheit 68

Kapitel 3: Denken Sie groß – von den Reichsten lernen 69

Reichenranking: die Forbes-Liste der Milliardäre 69

Gründer dominieren die Top Ten 70

Die zehn reichsten Deutschen in der Forbes-Liste 70

Nur wer denkt wie ein Reicher, kann auch reich werden 72

Jedes Problem ist auch eine Chance – aus Fehlern lernen 73

Gute Vorbereitung als Basis des Erfolgs 75

Tipps zur Vorbereitung einer Auswanderung 75

Tipps zur effektiven Vorbereitung einer Existenzgründung 76

Reiche Menschen als Vorbild nehmen 79

In diese Bereiche investieren die Superreichen 79

Aktien kaufen, wenn Insider zuschlagen 79

Oder kopieren Sie einfach die Strategien der Superreichen 81

Teil II: Weichenstellung für Ihren Weg zum Reichtum 83

Kapitel 4: Überblick über Ihre persönliche Vermögenssituation 85

Das Haushaltsbuch – oder: wie Sie Ihre Finanzen in den Griff bekommen 86

Diese Spielregeln sollten Sie beachten 86

Schritt 1: Einnahmen zusammenstellen 87

Schritt 2: Ausgaben gegenüberstellen 88

Schritt 3: Saldo ermitteln 89

Unser Tipp: Nutzen Sie kostenlose Haushaltsbuch-Vorlagen oder –Apps 90

Kapitel 5: Einsparpotenziale entdecken, Einnahmen optimieren 91

Ausgaben, auf die Sie gut und gerne verzichten können 91

Minimieren Sie Ihre Steuerlast 92

Versicherungs-Check: was Sie brauchen – und was nicht 95

Energiekosten: wie Sie die steigenden Energiekosten in den Griff kriegen 96

Anschaffungen »auf Pump« vermeiden 98

So können Sie Ihre Einnahmen steigern 99

Nutzen Sie die zahlreichen Fördertöpfe 99

Gehaltsverhandlungen: Sprechen Sie mit Ihrem Chef 101

Wie Sie mit Nebeneinkünften Ihr Gehalt aufstocken können 104

Kapitel 6: Feintuning am eigenen Ego 107

So steigern Sie Ihr Selbstwertgefühl 107

Acht Tipps, wie Sie Ihr Selbstbewusstsein stärken 108

Machen Sie sich schlau(er) – bilden Sie sich weiter 111

Verkaufen (auch sich selbst) gehört zum Geschäft 113

Zehn Tipps, mit denen Sie sich im Beruf gut verkaufen 113

Karriereplanung: Definieren Sie Ziele 115

Ermitteln Sie Ihren beruflichen Status quo 115

Legen Sie Ihre Karriereziele fest 116

Ziehen Sie Ihre Schlüsse und werden Sie aktiv 117

Teil III: Kalkulierbare Formen der Geldanlage: wo Ihr Geld am besten für Sie arbeitet 119

Kapitel 7: Betongold: Immobilien als Geldanlage 121

Darum lohnt sich ein Investment in Immobilien 121

Massiver Preisanstieg bei Immobilien 122

Immobilieninvestments für den kleinen Geldbeutel 123

Aktien von Wohnungsbaugesellschaften 123

Aktien von Real Estate Investment Trusts (REITs) 124

Offene/geschlossene Immobilienfonds 126

Immobilien-Crowdinvestments 127

Immobilien als Geldanlage für Gutbetuchte 129

Eine Investition in Immobilien muss gut vorbereitet sein 129

Kapitel 8: Rohstoffinvestments: wie Sie in Aluminium, Weizen und Zink investieren 133

Der Rohstoffhandel: von Aluminium bis Zink 134

Warenterminbörsen: Hier werden Rohstoffe gehandelt 135

So investieren Sie in Rohstoffe 136

Rohstoff-Futures: eher etwas für erfahrene Investoren 137

Rohstoff-Fonds, ETFs, ETCs: auch für Anfänger geeignet 138

Die Wertentwicklung auf den Rohstoffmärkten 141

Kapitel 9: Was es sonst noch so gibt: alternative Anlageformen 143

Neue Anlageformen: Kryptowährungen und Crowdinvesting 143

Kryptowährungen – mehr als nur Bitcoins 143

Crowdinvesting – Investieren im Schwarm 151

Geldanlage in Sachwerten – Klunker, Kunst und Krempel 154

Teil IV: Ihr Weg zum Reichtum: So investieren Sie erfolgreich in Aktien und Co. 157

Kapitel 10: Das Rüstzeug für Ihren Börsenerfolg 159

Trauen Sie sich! Die Börse ist kein Casino 159

Orientieren Sie sich an den Strategien der großen Börsengurus 160

Historischer DAX-Verlauf: Langfristig geht es immer bergauf 161

Der erste Schritt: den richtigen Broker finden 162

Diese Wertpapiere können Sie über einen Broker handeln 164

So eröffnen Sie ein Depotkonto 165

Anmeldung in Ihrer Bankfiliale 165

Online-Anmeldung 166

Wertpapierdepots sind gut abgesichert 167

Welche Rolle die Steuer spielt 168

Die Kapitalertragsteuer 168

Altbestände sind steuerfrei 170

Freistellungsauftrag stellen 170

Geringverdiener: Nichtveranlagungs-Bescheinigung beantragen 170

Besonderheit: ausländische Kapitalerträge 170

Kapitel 11: Die Basics des Aktienhandels 171

So kaufen und verkaufen Sie Aktien und Fonds 171

Bevor es richtig losgeht: Verrechnungskonto füttern 171

Wichtig: keine übereilten Käufe und Verkäufe 172

Vor dem Kauf: Geschäftsberichte und Fundamentalzahlen prüfen 172

Kaufen und Verkaufen vor Ort im Beratungsgespräch 173

Kaufen und Verkaufen über ein Online-Depot 173

Wie Sie den richtigen Börsenplatz finden 176

Regionalbörsen 177

Deutsche Börsen-und Handelsplätze: Vor-und Nachteile 178

Diese Orderzusätze sollten Sie kennen 182

Billigst-/ Bestens-Order (oder auch: Market-Order) 184

Limit-Order 184

Start-Buy- / Stop-Loss- Order ohne Limit 185

Start-Buy- / Stop-Loss- Order mit Limit 186

Dynamische Start-Buy- Order und dynamische Stop- Loss- Order 187

Kombilimit (OCO) 189

Was es sonst noch gibt 190

Gültigkeit 191

Kapitel 12: Fundamentalanalyse: Eine Zahl sagt mehr als tausend Worte 193

Das Kurs-Gewinn- Verhältnis (KGV): die bekannteste, aber auch oft überschätzte Kennzahl 194

KGV als Kennzahl (zu Recht) nicht unumstritten 194

Das Kurs-Cashflow- Verhältnis (KCV) 195

Price-Earnings- to- Growth- Ratio (PEG) 196

Das Kurs-Umsatz- Verhältnis (KUV) 197

Das Kurs-Buchwert- Verhältnis (KBV) 197

Die Dividendenrendite 198

Die Kapitalstruktur und die Eigenkapitalquote 199

Der Geschäftsbericht 200

Aktiv-und Passivseite einer Bilanz 200

Ein detaillierter Blick auf die beiden Seiten einer Bilanz 201

Berechnung und Bedeutung von EBIT und EBITDA 202

EBIT: Gewinn vor Zinsen und Steuern 202

EBITDA: Gewinn vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen 202

Kapitel 13: Technische Analyse – der Markt im Fokus 205

Die Grundprinzipien der Technischen Analyse 206

Im Börsenkurs ist alles drin 206

Aktienkurse bewegen sich in Trends 207

Die Geschichte wiederholt sich 207

Der Chart – die Fieberkurve des Marktes 207

Der Linien-Chart: sehr puristisch 208

Der Balken-Chart: Darf’s etwas mehr Information sein? 209

Der Candlestick-Chart: bildhafte japanische Kerzen 209

Weitere Chart-Arten 211

Lineare und logarithmische Charts 212

Der zentrale Begriff der Technischen Analyse: der Trend 214

Die Indizes diskontieren alles 215

Im Markt gibt es drei Trends 215

Primärtrends haben drei Phasen 216

Indizes müssen sich bestätigen 216

Das Volumen muss den Trend bestätigen 216

Ein Trend gilt bis zur definitiven Umkehr 217

Wie Sie den Trend bestimmen 217

Mit Stift und Lineal: Trendlinien 217

Das Prinzip von Unterstützung und Widerstand 219

Gleitende Durchschnitte glätten die Kursentwicklung 220

Die wichtigsten Trendindikatoren 223

Trendumkehr-und Fortsetzungsformationen 227

Trendumkehrformationen 229

Trendfortsetzungsformationen 231

Candlestick-Formationen 233

Aktienmarkt-Indikatoren: Achten Sie auf die Gesundheit des Marktes 236

Kapitel 14: Psychologie: eine zentrale Hürde auf dem Weg zum Erfolg 241

Menschen entscheiden oft nicht rational 241

Die Erkenntnisse der Behavioral Finance 242

Anleger orientieren sich am Einstandspreis 243

Anleger nehmen Verluste stärker wahr 243

»Gewinne laufen lassen, Verluste begrenzen« – oder doch eher umgekehrt? 244

Anleger überschätzen sich 245

Der Ankereffekt beeinflusst unsere Entscheidungen 245

Das Herdenverhalten – Anleger laufen dem Markt hinterher 246

Der Survivorship Bias 247

Anleger unterschätzen Risiken 247

Selektive Wahrnehmung 247

Wie Sie die Psychofallen umgehen 248

Hören Sie auf die Signale des Marktes 249

Wie Sie die Fehler anderer Anleger zu Ihrem eigenen Vorteil nutzen 249

Mit einem mechanischen Handelssystem zum Börsenerfolg 250

Kapitel 15: Systematisch handeln: verschiedene Investmentstrategien 253

Die Wachstums-oder Growth-Strategie 254

Die Fundamental-oder Value-Strategie 256

Value-Investing: von der Zigarrenstummel-Strategie zum Burggraben-Ansatz 256

Die Dividendenstrategie 258

Besonders interessant: die Dividenden-Aristokraten 260

Dogs of the Dow – die wohl bekannteste Dividendenstrategie 260

Die antizyklische Strategie 261

Das Ei des Kostolany – ein antizyklischer Ansatz 262

Relative-Stärke- Ansätze: Gewinner-Aktien bleiben Gewinner-Aktien 263

Der Momentum-Effekt funktioniert seit über 200 Jahren 263

Keine Raketenwissenschaft: das Momentum berechnen 264

Doppelt hält besser: zwei Arten von Momentum 264

Weitere Relative-Stärke- Ansätze 265

Momentum-Strategien schlagen den Markt 265

Überdurchschnittliche Performance unterliegt hohen Schwankungen 267

Teil V: Das Beste aus beiden Welten – unsere Reichmach-Strategie 269

Kapitel 16: Fundi oder Techno? Warum nicht beides?! 271

Treffen Sie eine Vorauswahl mithilfe fundamentaler Kriterien 271

Nutzen Sie die Technische Analyse für die Aktienauswahl 273

Setzen Sie systematisch auf die trendstärksten Aktien 273

Beispiele für kombinierte Handelsstrategien 274

Kapitel 17: Was Sie vor Ihrem Handelsstart wissen sollten 279

Schritt für Schritt zur richtigen Strategie 279

Der richtige Mittelweg zwischen Streuung und Konzentration 280

Systematisches und unsystematisches Risiko 281

Den Markt können Sie nicht kontrollieren – Ihr Risiko schon 282

Handeln Sie mit der Wahrscheinlichkeit 282

Kontrollieren Sie Ihr Risiko 282

Der Schlüssel zum Erfolg: Risiko-und Money-Management 283

Wie Sie Risiken identifizieren – und kontrollieren 283

Money-Management – die Frage nach dem Wieviel 285

Backtesting schafft Vertrauen in eine Strategie 286

Testen Sie, ob Ihre Strategie funktioniert 286

Darauf sollten Sie bei Backtests achten 287

Folgen Sie einer Strategie und setzen Sie sie konsequent um 288

Kapitel 18: Unser strategischer Ansatz – Ihre Reichmach-Strategie 289

Teil 1 Ihrer Reichmach-Strategie: Investieren Sie nach fundamentalen Kriterien 290

Kriterium Nummer 1: Kurs-Umsatz- Verhältnis unter zehn 291

Kriterium Nummer 2: durchschnittliches Gewinnwachstum der vergangenen fünf Jahre mindestens 10 Prozent 291

Kriterium Nummer 3: Eigenkapitalquote über 42 Prozent 291

Kriterium Nummer 4: Shareholder Yield bei mindestens 2, 5 Prozent 292

Kriterium Nummer 5: EBIT-Marge von mindestens 15 Prozent 294

Beta als Filter für die Top-Ten- Auswahl 294

Einmal im Monat anpassen 295

Fallbeispiel: Berkshire Hathaway 295

Teil 2 Ihrer Reichmach-Strategie: Investieren Sie in die stärksten Momentum-Aktien 297

Mit einem Trendfilter zur richtigen Zeit investieren 299

Die Positionsgröße – die Frage nach dem Wieviel 300

Was Sie von unserer Reichmach-Strategie erwarten können 301

Teil 1: Fundamentaler Ansatz bringt 16, 8 Prozent jährliche Rendite 301

Teil 2: Momentum-Ansatz bringt 24, 9 Prozent jährliche Rendite 303

Teil VI: Der Top-Ten- Teil 307

Kapitel 19: Die zehn größten Börsenlegenden 309

Warren Buffett – der wohl bekannteste Börsenguru 309

Charlie Munger – der kongeniale Partner von Buffett 310

Benjamin Graham – der Vater des Value-Investing 311

Sir John Templeton – der geadelte Investor 312

Peter Lynch – der erfolgreiche Fondsmanager 313

Jim Rogers – der Indiana Jones der Wall Street 314

George Soros – der Zockerkönig 315

André Kostolany – der Wanderprediger der Börse 316

Carl Icahn – der aktivistische Investor 317

Charles Henry Dow – der Vater der Technischen Analyse 318

Kapitel 20: Zehn Tipps für Ihren Erfolg an der Börse 321

Nehmen Sie sich Zeit für Ihre Investments 321

Schwimmen Sie gegen den Strom 322

Investieren Sie nur Geld, das Sie übrig haben 324

Rücklagen bilden 324

Keine kreditfinanzierten Investments tätigen 324

Streuen Sie das Risiko 326

Investieren Sie nicht in Dinge, von denen Sie nichts verstehen 327

Kaufen Sie keine Aktien von Hightech-Start- ups 327

Suchen Sie in Ihrem Umfeld nach Investitionsmöglichkeiten 328

Ganz oder gar nicht 329

Seien Sie geduldig mit Ihren Investments 330

Überprüfen Sie Ihre Investments regelmäßig 331

Lernen Sie aus Ihren Fehlern 332

Andere lohnenswerte Investments 333

Kapitel 21: Zehn nützliche Internetseiten für Ihren Investmenterfolg 335

Unternehmensnachrichten 335

Aktienkurse 336

Fundamentalkennzahlen 336

Chartanalyse 336

Online-Broker/- Depots 337

Rohstoffhandel 337

Fonds 337

Übernahmen beziehungsweise M&A (Mergers & Acquisitions) 338

Musterdepots 338

Börsenlexika 338

Abbildungsverzeichnis 339

Stichwortverzeichnis 343

Michael Kelnberger, Tobias Schöneich und Heinz Vinkelau sind selbstständige Finanzjournalisten, Chefredakteure verschiedener Börsendienste, Berater sowie Buchautoren und vor allem eines: Experten in den Bereichen Investment und Aktien.