‚Wir sind als Treuhänder dem Anleger verpflichtet. Wir wollen dauerhaften Anlageerfolg. Wir erzeugen Nutzen für Wirtschaft und Gesellschaft‘. Diese drei Kernbotschaften hat der BVI (Bundesverband Investment und Asset Management e.V.), Lobbyverband der Fondsindustrie, als wesentliche Säulen des Branchen-Leitbildes definiert. Allerdings hat die Fondsindustrie insbesondere seit Ausbruch der Finanzkrise im September 2008 deutliche Veränderungen in ihrem Umfeld hinsichtlich der Nachfragesituation erfahren. Dabei spielt das Anlageverhalten der Investoren, sowohl auf institutioneller wie auch auf der retailorientierten Privatanleger-Seite, eine erhebliche Rolle – es ist deutlich risikoaverser geworden. Aufgrund dieser wenig risikobereiten und kapitalerhaltenden Anlagestrategie beider Investorenseiten (Institutionelle und Retail-Kunden) hat sich zwischenzeitlich auch die Produktlandschaft erheblich verändert und sog. Absolut-Return-Produkte in den Fokus der Produktanbieter (Asset Manager) rücken lassen.
Um einen umfassenden Überblick über die veränderte Marktsituation auf Anbieter-, Nachfrager- und Produktseite zu geben, werden in diesem Buch neben der einschlägigen Literatur auch aktuelle Studien des BVI sowie der Investmentgesellschaft Fidelity Investments berücksichtigt. Den entscheidenden Bezug zur Praxis stellt zudem eine Umfrage her, die im Zeitraum vom 15. November 2011 bis einschließlich 15. Januar 2012 unter 500 Anlage- und Vermögensberatern in Deutschland durchgeführt wurde. Die Ergebnisse der Umfrage offenbaren elementare Veränderungen, die sich innerhalb der Fondsindustrie vollziehen werden. Insgesamt ist dadurch ein sehr umfangreicher Überblick der deutschen Fondsindustrie entstanden, der Anbieter, Produkte und die Nachfragerseite beleuchtet und einen Ausblick für die nächsten Jahre wagt. Dieses Buch ist eine Standardlektüre für jeden in der Fondsbranche tätigen und insbesondere auch für (private wie institutionelle) Anleger, die sich diesem Thema eingehender widmen möchten.
Über den Autor
Thomas Hammer, Jahrgang 1973, verantwortet seit 2008 den Deutschland-Vertrieb der französischen Investmentboutique Carmignac Gestion (Paris/Frankfurt). Zuvor leitete er von 2004 bis 2008 den deutschsprachigen Vertrieb von Pioneer Investments (Dublin/München) und Robeco Asset Management (Amsterdam/Frankfurt) und arbeitete als Projektmanager für die Deutsche Börse AG (2001 – 2004) sowie im Private Banking des Volksbanken-Sektors (1994 – 2001). Thomas Hammer hält einen Master in Finance and Banking, ist Diplom-Betriebswirt sowie Bankkaufmann und zertifizierter Anlageberater. Aufgrund seiner langjährigen Erfahrung im Asset Management und zahlreicher Vorträge bei Banken und Sparkassen gilt Thomas Hammer als ausgewiesener Fachmann im Asset Management. Daneben ist er – aufgrund seiner langjährigen Börsenerfahrung – seit 2001 als freiberuflicher Dozent an der Baden-Württembergischen Genossenschaftsakademie tätig und dort für die Ausbildung der Bankfachwirte wie auch Bankbetriebswirte im Bereich Vertrieb und Portfoliomanagement verantwortlich. Mit seinem vorliegenden Buch gibt der Autor einen fundierten Einblick in die deutsche Fondsindustrie sowohl auf Anbieter- wie auch auf Nachfragerseite und wagt einen Ausblick für die Zukunft.
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